29 мая 2014, 14:48

Центробанк лютует: теперь банкирам можно отмывать только 3 млрд рублей

Центробанк лютует: теперь банкирам можно отмывать только 3 млрд рублей
Фото: Feng Yu
Региональным банкам стоит быть осторожнее. Центробанк ужесточил «антиотмывочные» требования. Команда «фас» уже спущена в территориальные подразделения, тем более что прецеденты имеются.

Центробанк снизил разрешенный банкам уровень сомнительных операций. Раньше банк считался непричастным к подозрительным операциям своих клиентов, если их объем не превышал 5% от его квартального оборота по счетам клиентов, или 5 млрд рублей. Теперь этот показатель снижен, и лицензии можно лишиться, если ЦБ решит, что банк проводил сомнительных операций на 3 млрд, или 4% квартального оборота. Соответствующие изменения были опубликованы в новом выпуске «Вестника Банка России».

Более того, в своем письме регулятор уже рекомендовал своим территориальным подразделениям использовать новые, более жесткие критерии.

Как пишет РБК, для ЦБ этот критерий — удобный способ для отбора лицензий у банков, в том числе входящих в первую сотню.

Дело в том, что признаки сомнительных операций размыты (это операции, имеющие необычный характер или не имеющие экономического смысла). Как утверждает издание, при желании к ним можно отнести очень широкий круг действий, например, операции по перечислению средств клиентов в офшоры или большой объем снятия наличных, вызванный паникой вкладчиков, либо снятие наличных клиентом-юрлицом, который может заниматься банальной скупкой сельхозпродукции у населения, а не отмыванием незаконных доходов.

.

Нашли опечатку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter
0 комментариев
Показать все комментарии (еще -2)

Смотрите также