Акции vs облигации: что выбрать инвестору?

Сегодня настало время, когда многие омичи понимают, что доход может быть пассивным и не зависящим от привычной нам работы. Все чаще жители региона стремятся разбираться в том, как создать портфель и какие есть базовые инструменты для инвестирования. Но не все знают, чем различаются акции от облигаций. Разберемся с брокерской компанией Freedom Finance Global, в чем отличия.

Акции: рост капитала и дивиденды

Акции — долевые ценные бумаги, покупая которые инвестор становится совладельцем компании и получает право на часть её прибыли. Размер доли зависит от количества акций, также владелец акций может участвовать в голосовании на собраниях акционеров и получать дивиденды.

Акции относятся к активам с повышенным уровнем риска, их стоимость подвержена влиянию множества факторов. Поэтому их чаще выбирают умеренные и агрессивные инвесторы, ориентированные на рост капитала и готовые к рыночным колебаниям.

Зарабатывать на акциях можно двумя способами:

• Рост стоимости. Инвестор покупает акции дешевле и продаёт дороже в будущем. При такой стратегии важно учитывать рыночные коррекции — временные снижения цен. Дополнительно стоит помнить, что компании могут выкупать собственные акции, что часто стимулирует рост их рыночной стоимости.
• Дивиденды. Компания распределяет часть прибыли между акционерами. Размер выплат и их периодичность (раз в год, полугодие или квартал) зависят от дивидендной политики эмитента.

Аналитики Freedom Finance Global рекомендуют обратить внимание на следующие компании:

• Verizon Communications (VZ) — один из крупнейших телеком-операторов США. В 2025 году компания сосредоточится на развитии инфраструктуры 5G, снижении расходов и повышении маржи, что должно позитивно сказаться на финансовых результатах.
• Robinhood Markets (HOOD) — крупный финтех-брокер, активно развивающий направление ИИ-рекомендаций и управления активами. Потенциальным драйвером роста может стать смягчение регулирования криптовалют в США.

Инвесторам, ориентированным на дивидендные выплаты, стоит обратить внимание на так называемых дивидендных аристократов — компании из индекса S&P 500, которые на протяжении 25 лет и более стабильно увеличивают дивиденды.

Примеры:

• Altria Group (MO) — один из крупнейших мировых производителей табачной продукции. Дивидендная доходность — около 8,18%.
• Johnson & Johnson (JNJ) — фармацевтический и медицинский гигант, обеспечивающий стабильную доходность на уровне 3,19%.

Облигации: стабильность и защита капитала

Облигации — это долговые ценные бумаги. Покупая их, инвестор фактически предоставляет средства в долг государствам или компаниям и получает фиксированные процентные выплаты — купоны. По истечении срока займа эмитент возвращает номинальную стоимость облигации.

Облигации отличаются от акций:

• меньшей волатильностью;
• предсказуемостью доходности;
• более высокой степенью защиты капитала.

Их часто выбирают консервативные инвесторы. При этом минимальный порог входа для некоторых выпусков облигаций может быть выше, чем для акций.

Инвесторам стоит обращать внимание на бумаги крупных устойчивых компаний, особенно с государственным участием. При этом стоит учитывать, что облигации отдельных эмитентов могут иметь разную степень риска.

Примеры:

• Mondelez International (MDLZ) — один из лидеров мирового рынка продуктов питания. Компания размещает международные облигации со ставкой купона около 2,75%.
• Uber Technologies (UBER) — разработчик популярных мобильных сервисов. Доходность облигаций Uber составляет около 4% годовых, однако важно помнить, что они относятся к сегменту высокодоходных бумаг и связаны с повышенным риском.

Как выбрать между акциями и облигациями?

Выбор зависит от целей инвестирования, отношения к риску и срока вложений:

• акции обеспечивают потенциально высокий рост капитала, но сопровождаются большей волатильностью;
• облигации предлагают более стабильный доход и служат инструментом защиты капитала.

Чаще всего оптимальной стратегией становится комбинирование акций и облигаций в портфеле в зависимости от личных предпочтений и рыночной ситуации.

Как купить иностранные ценные бумаги?

Граждане России могут инвестировать в иностранные компании через зарубежных брокеров. Надёжнее всего сотрудничать с компаниями в дружественных России юрисдикциях. Открытие счёта, например, в компаниях Казахстана не потребует много времени, это можно сделать дистанционно. Инвестору необходимо собрать небольшой пакет документов и пройти комплаенс-проверку. Так брокер убедится, что не заключает договор с подсанкционным лицом.

Грамотно собранный инвестиционный портфель — это баланс между стремлением к росту и необходимостью защищать капитал. Акции и облигации могут эффективно работать вместе, обеспечивая как доходность, так и стабильность в изменчивых рыночных условиях.