По версии следствия, с 19 июля 2017 года по 9 ноября 2018 года мошенники через социальные сети искали сибирячек, имеющих право на получение материнского капитала.
Женщинам обещали оказать бесплатную юридическую помощь, но вместо этого уговаривали заключить с кредитными организациями договоры целевого займа на улучшение жилищных условий, используя сертификаты на получение маткапитала.
После поступления денег из федерального и регионального бюджетов на них не приобретались земельные участки и не строились жилые дома. Деньги делились между участницами сговора и «обнальщиками».