Центробанк снизил разрешенный банкам уровень сомнительных операций. Раньше банк считался непричастным к подозрительным операциям своих клиентов, если их объем не превышал 5% от его квартального оборота по счетам клиентов, или 5 млрд рублей. Теперь этот показатель снижен, и лицензии можно лишиться, если ЦБ решит, что банк проводил сомнительных операций на 3 млрд, или 4% квартального оборота. Соответствующие изменения были опубликованы в новом выпуске «Вестника Банка России».
Более того, в своем письме регулятор уже рекомендовал своим территориальным подразделениям использовать новые, более жесткие критерии.
Как пишет РБК, для ЦБ этот критерий — удобный способ для отбора лицензий у банков, в том числе входящих в первую сотню.
Дело в том, что признаки сомнительных операций размыты (это операции, имеющие необычный характер или не имеющие экономического смысла). Как утверждает издание, при желании к ним можно отнести очень широкий круг действий, например, операции по перечислению средств клиентов в офшоры или большой объем снятия наличных, вызванный паникой вкладчиков, либо снятие наличных клиентом-юрлицом, который может заниматься банальной скупкой сельхозпродукции у населения, а не отмыванием незаконных доходов.
.