Поправки в закон вступили в силу 10 января. Они предусматривают обязательный контроль почтовых переводов, снятия наличных, зачисленных на баланс мобильного на сумму от ста тысяч рублей. Кроме того, контролю подлежат наличные и безналичные расчёты по сделкам с недвижимостью от трёх миллионов рублей.
В Центробанке подчеркнули, каких-либо значительных изменений поправки не привносят. Они не затронули обязанность банков представлять в Росфинмониторинг сведения об исчерпывающем перечне операций. Не изменились подлежащие контролю пороговые суммы — они по-прежнему начинаются от 600 тысяч рублей.
«Цель изменений — снизить нагрузку на финансовые институты при информировании финансовой разведки об операциях, подлежащих обязательному контролю. Все операции, подлежащие обязательному контролю, теперь распределены между ними с учетом характера и специфики их деятельности», — заявили в Центробанке (цит. по: РИА Новости).
Банки будут выявлять и сообщать в финансовую разведку только о расчётах своих клиентов наличными и операциях по банковским счетам или вкладам. Изменения снизят нагрузку для клиентов банков по запросу дополнительных документов и информации по операциям, которые совершались в других финансовых организациях.