Конечно, но для этого нужно много денег, времени и знаний. На помощь могут прийти БПИФ и ETF. Что означают эти аббревиатуры, объясняет директор инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Омске Андрей Коновалов.
| |
|---|
Что такое фонды?
ETF (Exchange Traded Fund) и БПИФ — это обращающиеся на бирже инвестиционные фонды, представляющие собой готовые портфели из бумаг, отобранных профессионалами, доверительное управление в миниатюре. На сегодняшний день существует множество фондов, инвестирующий в определенный сектор экономики или даже в акции отдельных стран. Большинство ETF следуют за каким-либо индексом, например S&P 500, Мосбиржи или Dow Jones.
Чем интересны фонды?
- Возможностью получить «все лучшее сразу»
Для приобретения бумаг компаний, наиболее привлекательных с точки зрения инвестиционной доходности и надежности, требуется много средств. Например, одна акция Alphabet (материнская компания Google) стоит больше $2700. Бумаги Microsoft или Boeing доступнее, но и они стоят несколько сотен долларов. Покупая пай или акцию фонда, инвестор становится владельцем доли сразу множества эмитентов.
- Экономией
Фонды позволяют снизить брокерские комиссии, поскольку инвестор платит только за сделку с бумагой фонда. Кроме того, при вложениях в международные компании инвестор сохраняет российские налоговые льготы.
- Снижением риска
Поскольку фонды предлагают сбалансированные портфели из разных активов, это позволяет не уйти в минус при рыночной коррекции отдельных бумаг.
Выбор разумных оптимистов
Фондов — множество. В какие лучше инвестировать? Ниже — пять интересных идей от ИК «Фридом Финанс».
1. Наиболее перспективными для вложений остаются крупные IT-компании США. Но по отдельности покупать эти бумаги очень затратно, чтобы собрать диверсифицированный портфель и купить акции всех стоящих игроков понадобится несколько тысяч долларов минимум. В БПИФ «Лидеры технологий» входят десять крупнейших американских технологических компаний с капитализацией не менее $50 млрд, среди которых PayPal, Face****book*, Apple и другие. Стоимость пая — около 2300 рублей.
2. Еще одним перспективным направлением для инвестиций являются вложения в IPO, то есть в акции компаний, которые только размещаются на бирже. Желающие инвестировать в рекомендуемые аналитиками «Фридом Финанс» IPO могут это сделать через ЗПИФ «Фонд первичных размещений»… Владельцы пая фонда получают диверсифицированный портфель, что позволяет снизить риски, а также сэкономить на комиссиях.
3. Иностранный фондовый рынок, конечно, притягателен. Но российским инвесторам интересны бумаги локальных эмитентов. Инвестировать в российские дивидендные акции позволяет ОПИФ «Первый». Средства фонда размещаются в ETF на индекс Мосбиржи и отдельные российские бумаги с высокой дивидендной доходностью. Стратегия подразумевает значительную диверсификацию — более 40 компаний. Фонд охватывает широкий рынок акций, а также генерирует дополнительный доход за счет высоких выплат отдельных эмитентов.
4. Для инвесторов с более консервативной стратегией подойдет «Фонд высокодоходных облигаций развивающихся российских компаний» (ЗПИФ ВДО), поскольку облигации в принципе — менее рискованный биржевой инструмент. В портфель фонда входят как наиболее надежные облигации федерального займа РФ, так и бумаги компаний различных секторов с относительно высокими купонными ставками.
5. По соседству с Россией располагается недооцененный казахстанский фондовый рынок. Чтобы предоставить неквалифицированным инвесторам доступ к нему, в 2018 году был запущен фонд FXKZ. Приобретая пай в нем, инвестор получает сбалансированный портфель из наиболее привлекательных бумаг казахстанских компаний: Халык Банка, «Казатомпрома», KEGOC и других.
Адрес «Фридом Финанс» в Омске:
ул. Гагарина, д. 14, 1 этаж
Тел.: +7 (3812) 40–44–29
Email: [email protected]
ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.
Лицензия ООО «Управляющая компания «Восток — Запад» (ОГРН 1056405422875) от 24 августа 2010 года №21–000–1–00749 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами). Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8 495 191–83–21.
Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений» — правила доверительного управления зарегистрированы 05.02.2020 г. за No3964.
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Лидеры технологий» — правила доверительного управления зарегистрированы 24.09.2019 за №3858.
ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы 20.04.2020 за № 4025.
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первый» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы 12.11.2019 за №3902
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com
* — экстремистская организация, деятельность запрещена на территории РФ
** — признан Минюстом РФ иностранным агентом