По информации, полученной ТАСС в пресс-центре МВД России, банки при выявлении мошеннических операций со снятием наличных ориентируются на девять ключевых индикаторов, установленных Центробанком. Среди них три основных: получение денег в первые сутки после одобрения кредита, отправка на собственный счёт суммы свыше 200 тысяч рублей через СБП, а также замена телефонного номера, используемого для входа в интернет-банк.
В ведомстве также пояснили, что подозрение вызывают нестандартные действия клиента. К примеру, проведение операций в несвойственное время, запрос необычной суммы или выбор банкомата в нетипичном месте. Дополнительными сигналами служат попытки получить средства непривычным методом (например, через QR-код) и резкое изменение интенсивности телефонных переговоров за шесть часов до транзакции.
Кроме того, в перечень признаков, по которым кредитные организации распознают мошенничество, вошли модификация параметров мобильного устройства, с которого клиент снимает деньги, обнаружение на нём вредоносного ПО, а также пять или более неудачных попыток выдачи наличных в течение одного дня.
