У россиян начали блокировать кредитные карты после частых переводов от разных людей. Как выяснилось, схема, которую советовали в соцсетях как способ избежать ограничений, не сработала: некоторые клиенты столкнулись с заморозкой кредиток и требованиями банка прийти в отделение, чтобы внести долг наличными.
Ранее в соцсетях юристы советовали принимать деньги именно на кредитные карты. По их версии, банки должны были воспринимать такие поступления как погашение задолженности, а не как подозрительные операции. Однако на практике это не помогло.
Экономист Ахмед Юсупов пояснил, что если на карту массово приходят переводы от разных людей, а затем деньги быстро тратятся или выводятся, антифрод-система может посчитать это аномальной активностью. В таком случае банк может заподозрить скрытую предпринимательскую деятельность или обналичивание средств.
О рисках таких переводов предупредил и старший преподаватель Университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов. По его словам, при блокировке карты усложняется погашение долга, может возникнуть просрочка, а это уже влияет на кредитную историю.
Чтобы снизить риск блокировки, юристы советуют указывать назначение платежа, оформлять статус ИП или самозанятого, а также заранее предупреждать банк о крупных переводах из-за границы, сообщает «Сибдепо».
