Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями клиентов с наличными. Под особое внимание могут попасть как обычные граждане, так и предприниматели с компаниями, которые регулярно вносят крупные суммы на счета и быстро переводят деньги дальше, сообщает «РБК».
Как отмечается в рекомендациях ЦБ, банки должны ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на несколько признаков потенциально сомнительной активности. Среди них — регулярное внесение крупных сумм наличными с последующим быстрым выводом средств за границу, частые пополнения счета небольшими траншами, а также крупные переводы наличных юридическим лицам без открытия счета.
Например, внимание банка может вызвать ситуация, когда клиент в течение месяца вносит на счет более 5 млн рублей наличными, а затем за десять дней переводит большую часть средств дальше.
При этом регулятор подчеркивает: если у банка есть подтвержденная информация о доходах клиента и происхождении средств, сами по себе такие операции не должны автоматически считаться подозрительными. В остальных случаях кредитные организации смогут запрашивать документы о происхождении денег и даже отказывать в проведении операций.
Под усиленный контроль также могут попасть компании и индивидуальные предприниматели. Банкам рекомендовано обращать внимание на бизнес, который резко начал активно работать с наличными, хотя раньше использовал преимущественно безналичные расчеты.
Эксперты связывают новые рекомендации с курсом на «обелениe» экономики и подготовкой России к оценке международной группы FATF по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, усиление контроля объясняют ростом теневого оборота наличности на фоне изменений в налоговом законодательстве.
Специалисты предупреждают, что в первое время банки могут начать чаще запрашивать документы, приостанавливать операции и отказывать клиентам во внесении наличных. Также возможно усиление обмена информацией между кредитными организациями о клиентах с повышенными рисками.
Сообщить новость
Макс
Телеграм
